Финансовая инспекция провела в AS LHV Pank проверку на месте, в ходе которой оценила, соответствуют ли требованиям законодательства системы предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма, а также внутренние правила, связанные с оказанием банком корреспондентских услуг клиентам финансовых учреждений. Инспекция оценила и то, позволяют ли системы и внутренние правила эффективно управлять более высокими, чем обычно, рисками отмывания денег и финансирования терроризма, связанными с предоставлением корреспондентских услуг. В ходе проверки было установлено, что имеются недостатки в оценке и управлении рисками отмывания денег и финансирования терроризма, связанных с оказанием корреспондентских услуг AS LHV Pank, а также в решениях по контролю деловых отношений. Банк нарушил требования по установлению деловых отношений и надзору, а также обязанность хранить данные. Финансовая инспекция выдала банку предписание, обязывающее кредитное учреждение и дальше совершенствовать системы контроля рисков отмывания денег и финансирования терроризма. В дополнение к ориентированному на будущее предписанию Фининспекция решила оштрафовать банк на девятьсот тысяч евро в порядке производства о проступке из-за допущенных нарушений.
По словам председателя правления Финансовой инспекции Килвара Кесслера, быстрый рост банка в сочетании с рисковой средой привёл к недостаткам и нарушениям.
«У быстро развивающихся финансовых посредников может случаться так, что сторона контроля рисков не прогрессирует такими же темпами, как быстрый рост. В таком случае Финансовая инспекция своим надзором напоминает, что следует заниматься управлением рисками и инвестировать в эту сферу. Банк LHV конструктивно сотрудничал с нами в этом вопросе и приступил к устранению недостатков. Мы внимательно следим за этим процессом», — заявил Кесслер.
AS LHV Pank имеет право подать жалобу в Таллиннский административный суд в течение 30 дней после уведомления об административном акте. AS LHV Pank имеет право подать жалобу на решение о проступке в течение 15 дней со дня его получения.
Источник: сайт Финансовой инспекции
Читайте по теме:
Банки в Эстонии приостанавливают связанные с Россией и Беларусью платежи