«Необходимость регистра исполнительных производств для предотвращения преступности неоспорима, но мы должны избавиться и от споров о том, достаточно ли точно урегулировано право его использования», — сказал министр финансов Юрген Лиги.
«Поправками мы не даём учреждениям дополнительных прав для запроса новых данных, а вводим в закон чёткие положения, на основании которых MTA и RAB могут продолжать запрашивать данные через регистр исполнительных производств. Вопрос заключается не в том, имеют ли учреждения право получать данные, охраняемые банковской тайной, а в том, насколько ясны правила автоматизированной передачи этих данных», — пояснила заместитель канцлера по финансовой и налоговой политике Эвелин Лийвамяги.
Основанием для уточнения закона стало письмо канцлера права, направленное в июле, в котором указывалось, что в налоговом производстве перечень данных, запрашиваемых через регистр исполнительных производств, недостаточно ясно прописан в законе, как и право RAB запрашивать через него выписки со счетов.
При проверке возможного уклонения от налогов и налоговых махинаций данные, содержащие банковскую тайну, имеют ключевое значение для MTA, и право получать такие данные есть почти у всех налоговых органов в мире. Возможность использовать для этого регистр исполнительных производств была предоставлена MTA в своё время по просьбе Союза банков, чтобы обмен данными происходил оптимально и безопасно. До сих пор все стороны считали, что правовые основания для этого в законах есть.
Для повышения правовой определённости в законе теперь приводится перечень сведений, которые Налогово-таможенный департамент может запрашивать через регистр исполнительных производств, включая, среди прочего, выписку со счёта. Если MTA требуется информация, содержащая банковскую тайну, которая не включена в данный перечень, запрос должен быть направлен почтой или по электронной почте.
Не менее важным инструментом является информация о банковских счетах и для Бюро по борьбе с отмыванием денег в целях предотвращения преступности и отмывания средств. С её помощью RAB оценивает, соответствует ли информация, поступившая от участников частного сектора, признакам отмывания денег, и может вмешаться до того, как преступные доходы станут трудно отслеживаемыми или вовсе невозможными для выявления. Отмывание денег зачастую носит трансграничный характер, а движение средств происходит быстро и одновременно через несколько банков и различных счетов, чтобы скрыть происхождение денег и усложнить их отслеживание.
Для повышения прозрачности в законе уточняется право RAB собирать данные, содержащие банковскую тайну, включая выписки по счетам. Кроме того, определяются задачи, для выполнения которых RAB может получать данные, содержащие банковскую тайну. Если RAB требуется информация, содержащая банковскую тайну, которая не указана в перечне, запрос должен направляться почтой или по электронной почте.
Опыт работы MTA и RAB показывает, что информация через регистр исполнительных производств поступает быстрее всего и позволяет значительно экономить трудовые и временные ресурсы. Запросы, сделанные через регистр исполнительных производств, подлежат контролю с помощью логов и могут использоваться только в случаях, предусмотренных законом.
Читайте по теме:
Минюст: Только три ведомства сохраняют полный доступ к банковским счетам физлиц
МВД: Полиция должна запрашивать личные данные, но только в рамках закона
Михал: Государство должно чётко знать, зачем собирает данные