Еврокомиссия предлагает ввести единый порог: наличные платежи от частных лиц в адрес компаний не должны превышать 10 000 евро за одну операцию. Это часть пакета мер по борьбе с отмыванием денег. Речь идёт не о запрете наличных как таковых, а о том, чтобы сделать крупные расчёты более прозрачными и поддающимися контролю.
Например, если вы хотите заплатить фирме наличными больше 10 000 евро, придётся использовать банк или другие официальные каналы, где проверяют происхождение денег. Для обычных покупок и сбережений граждан это правило не предназначено и не будет мешать повседневной жизни.
В интернете уже появились объявления и сервисы, которые утверждали, что помогают держать или переводить крупные суммы наличных вне банков и без проверок. В постах обещали «анонимные» схемы и способы обойти лимиты, например, переводить или хранить суммы свыше 10 000 евро через посредников. Именно такие предложения привлекли внимание регуляторов и стали одним из стимулов к ужесточению правил.
Регуляторы готовят усиление контроля: больше проверок у платёжных провайдеров, ужесточённая верификация клиентов и требования к документам при крупных операциях. Это значит, что компании, которые помогают переводить или хранить деньги, будут обязаны тщательнее проверять своих клиентов и сообщать о подозрительных операциях.
Что важно запомнить: обещания «перевести наличные без вопросов» или «хранить большие суммы анонимно» — повод насторожиться. Такие схемы могут быть незаконны и привести к потерям, а также проблемам с законом. Для крупных расчётов лучше пользоваться банками и сохранять все документы, подтверждающие происхождение средств.
Стоит отметить, что некоторые страны ЕС уже вводили национальные запреты или строгие лимиты на крупные наличные расчёты — поэтому предложенная единая норма размером 10 000 евро лишь унифицирует существующие практики на уровне ЕС.
Читайте по теме:
Европарламент запрещает платежи наличными на сумму более 10 000 евро