Стратегии тематических фондов ориентированы на долгосрочные тенденции, идеи, убеждения и ценности при выборе ценных бумаг. Тематические фонды ищут способы раннего инвестирования в тенденции, которые меняют нашу повседневную жизнь и могут стать новыми крупными отраслями. Одними из наиболее распространённых стратегий являются те, которые фокусируются на мегатрендах, таких как изменение климата, цифровизация, изменение энергетических рынков, старение населения, кибербезопасность, электромобили, здравоохранение и т. д. Например, в своё время проникновение и доступность интернета были лишь идеей, и многие компании соревновались за то, чтобы стать лидерами в этой области. Хотя лопнувший интернет-пузырь испепелил ряд компаний, идея не исчезла, и сегодня интернет стал обычным явлением, пишет Райнер Саад в блоге банка Swedbank.
В то время как отраслевые фонды инвестируют в определённый сектор (например, в фармацевтику, банковское дело, недвижимость), тематические фонды инвестируют в компании, которые относятся к разным секторам, но связаны с темой фонда. Например, тематический фонд электромобилей инвестирует не только в акции производителей электромобилей, но и в акции производителей микросхем, электроники, материалов, перерабатывающих компаний и производителей редкоземельных металлов.
Тематические фонды также предлагают большую диверсификацию, чем отраслевые фонды. Если, например, сектор информационных технологий показывает плохие результаты, то и отраслевой фонд тоже. Тематический фонд, с другой стороны, диверсифицирован по нескольким различным секторам, поэтому показатели одного сектора могут не так сильно повлиять на результаты фонда. Молодой возраст компаний в тематических портфелях по сравнению с более зрелыми качественными акциями в индексе S&P500 может рассматриваться как риск.
Инвестирование в тематические фонды требует высокой толерантности к риску, долгосрочного инвестиционного плана и хорошего понимания инвестиций фонда.
Читайте по теме:
Tesla, Amazon, Apple: «совладельцем» теперь можно стать и в Эстонии
Рекордная инфляция в Эстонии: как уберечь свои накопления и куда инвестировать
Каур: Миллиардеры беднеют, а Баффет богатеет, Эстонии есть чему поучиться!