Цель поправок — помочь быстрее выявлять финансовые мошенничества, предотвращать денежный ущерб и ограничивать движение преступных средств в финансовой системе, сообщает коммуникационное бюро правительства.
«Участившиеся случаи наглядно показали, какой огромный ущерб может нанести финансовое мошенничество как людям, так и организациям. Против мошенников необходимо действовать до того, как деньги будут безвозвратно утеряны. Более чёткие правила помогут быстрее вмешиваться и лучше защищать средства граждан», — сказал премьер-министр Кристен Михал.
Согласно законопроекту, при обоснованном подозрении в мошенничестве банк сможет временно приостановить платёж для проверки обстоятельств. Это касается ситуаций, когда человека могли ввести в заблуждение или путём манипуляций склонить к совершению сделки — например, если он считает, что общается с представителем банка, хотя на самом деле его действиями руководит мошенник. При необходимости банк свяжется с клиентом, чтобы убедиться, что тот действительно желает совершить платёж.
«Этот законопроект появился не на пустом месте, он является частью более крупной программы по борьбе с мошенничеством. Простых решений здесь нет, и ключевым вопросом по-прежнему остаются осмотрительность людей и их информирование о рисках. Однако законодатель должен создать возможность вмешиваться в движение денежных средств при наличии явных подозрений», — заявил министр финансов Юрген Лиги.
Кроме того, для банков создаётся правовая основа для обмена необходимой для пресечения мошенничества информацией с другими банками, Департаментом полиции и погранохраны, а также с отделом кибербезопасности Департамента государственных информационных систем. В настоящее время у банков нет возможности оперативно обмениваться такими данными, хотя связанные с мошенничеством деньги зачастую переводятся за считанные секунды.
Эти поправки также будут способствовать пресечению отмывания денег и связаны с новым регулированием платёжных услуг, согласованным в Европейском союзе. Его цель — усилить меры по борьбе с мошенничеством на всей территории ЕС.
Читайте по теме:
Против мошенников: Эстония будет замедлять крупные банковские переводы и снятие наличных