Государство готовит новые меры по предотвращению финансового мошенничества
Министр финансов Юрген Лиги в четверг, 29 января, на заседании кабинета министров представил обзор уже разработанных и планируемых мер по предотвращению финансовых мошенничеств.
«Мошенники живут за счёт скорости и хаоса. Задача государства — дать банкам и телекоммуникационным компаниям чёткие полномочия для вмешательства до того, как деньги будут потеряны. С мошенниками не спорят задним числом — их нужно остановить сразу», — заявил министр финансов Юрген Лиги.
Финансовые мошенничества — это быстро растущая проблема: в прошлом году жители Эстонии потеряли из-за мошенников около 29 миллионов евро, почти в два раза больше, чем годом ранее. Большинство мошенничеств начинается через телекоммуникационные каналы и заканчивается банковским платежом, поэтому эффективное предотвращение возможно только при тесном сотрудничестве государства и частного сектора.
В настоящее время Министерство финансов разрабатывает проект закона, который предоставит кредитным учреждениям чёткую правовую основу для обмена информацией о подозрительных случаях мошенничества с другими банками, а также с полицией и CERT-EE. Проект также создаст более ясную правовую рамку и усилит право банков при обоснованном подозрении на мошенничество временно приостанавливать платежи или отказывать в их выполнении.
Для предотвращения мошенничества и повышения осведомленности граждан Минфин готовит общенациональную информационную кампанию, цель которой — помочь людям лучше распознавать мошенничество и своевременно на него реагировать. В ближайшее время будет объявлен государственный тендер на проведение кампании.
Союз банков разрабатывает лучшие практики по предотвращению мошенничества, объединяющие различные меры по его предупреждению и пресечению. Одной из планируемых мер является так называемая «пауза для успокоения» — временная задержка необычных и высокорискованных платежей, которая позволяет выявить мошенничество на ранней стадии и защитить клиента.
Важную роль играют и телекоммуникационные компании. С ноября 2025 года три крупнейших эстонских оператора внедрили техническое решение, блокирующее мошеннические звонки с поддельных номеров. В 2025 году с его помощью было предотвращено десятки миллионов попыток мошеннических звонков.
Предотвращение и пресечение финансового мошенничества поддерживает также новый Регламент Европейского союза о платёжных услугах, который был утверждён в декабре 2025 года и, как ожидается, начнёт применяться в 2028 году. Шаги Эстонии создают возможность действовать уже до полного вступления правил ЕС в силу.
Читайте по теме:
Мошенники создают Smart-ID, берут кредиты, опустошают банковские счета
Хельме: государство бросило своих граждан на произвол мошенников
Комментарии закрыты.