Правительство одобрило законопроект, который даст банкам более чёткие правовые основания для временной остановки подозрительных платежей и более быстрого обмена информацией о мошенничестве. Цель изменений — быстрее выявлять финансовые мошенничества, предотвращать потерю денег и ограничивать движение преступных средств в финансовой системе.
Масштаб проблемы уже огромен: в 2025 году жители Эстонии потеряли из-за мошенников почти 29 миллионов евро. Только за первые четыре месяца этого года — уже около 8 миллионов евро.
На практике банки всё чаще сталкиваются с ситуациями, когда человеком профессионально манипулируют. Люди сами подтверждают переводы PIN-кодами, будучи уверенными, что разговаривают с сотрудником банка, полиции или другой государственной структуры.
При этом действующее законодательство сегодня не даёт банкам достаточно чётких оснований временно остановить такой платёж или отказаться от его исполнения даже тогда, когда подозрение на мошенничество выглядит очевидным.
Цель законопроекта — дать банкам возможность быстро реагировать в ситуациях, когда есть объективно обоснованное подозрение, что человек стал жертвой мошенников.
В подобных схемах время решает всё: украденные деньги могут за считанные минуты уйти через цепочку счетов за границу. Именно поэтому у банков и государства должны быть инструменты для быстрого вмешательства до того, как средства исчезнут безвозвратно.
Мнения из рубрики «Народный трибун» могут не совпадать с позицией редакции. Tribuna.ee не несёт ответственности за достоверность изложенных в статье фактов. Если вы имеете альтернативную точку зрения, то мы будем рады её также опубликовать.