Нотариусы: Осенью Эстонию накроет волна мошенничеств

Подделки, подставные лица и попытки близких использовать пожилого человека — в Нотариальной палате озвучили основные схемы "работы" злоумышленников.

997

Львиная доля работы нотариусов заключается в рутинном составлении и удостоверении договоров.  Однако наряду с этим нотариусы играют существенную роль в предотвращении различных мошеннических схем и в защите людей от стремящихся использовать их злоумышленников, которыми могут оказаться даже члены их собственной семьи или близкие.

В последнее время Нотариальной палате приходилось чаще обычного сталкиваться с различными подделками.

«Мы нередко сталкивались с ситуациями, когда люди получали по электронной почте документы, которые внешне выглядели как документы какого-нибудь иностранного нотариуса и обещали для получателя — при условии оплаты им услуги — большое пожертвование или подарок. Естественно, в таком случае мы имеем дело с подделкой», — констатировала председатель Нотариальной палаты Мерле Саар-Йохансон.

По словам Саар-Йохансон, ситуацию осложняет то обстоятельство, что иногда люди сами отказываются верить в подделку.

«Например, нам известно о случаях, когда члены Нотариальной палаты или работники банка пытались объяснить человеку, что он столкнулся с поддельным документом и ни в коем случае не должен делать никаких денежных переводов отправителю, но человек всё равно переводил деньги», — сказала она.

Мерле Саар-Йохансон. Фото предоставлено Corpore

Помимо более простых мошеннических писем, нотариусам приходилось распознавать и более сложные схемы. Например, был случай, когда нотариусу была представлена оформленная в России доверенность, по которой гражданин России уполномочивал проживающего здесь человека на учреждение от имени доверителя компаний и на осуществление всех необходимых действий с такими компаниями на своё усмотрение. Тем не менее, при проверке подлинности доверенности в сотрудничестве с российским нотариусом, выяснилось, что доверенность была поддельной.

В повседневной работе нотариусов очень важную роль играет предотвращение отмывания денег и установление фактических выгодоприобретателей и происхождения денег.

«Мы сталкивались и с крайне необычными ситуациями. Например, один покупатель доли в товариществе с ограниченной ответственностью не мог ответить на вопрос нотариуса о том, как вообще называется компания, долю в которой он покупает. Клиент считал, что название компании совершенно не важно. В связи с подозрением об использовании подставного лица нотариус отказался удостоверить сделку», — привела пример Саар-Йохансон. Известен также случай, когда человек хотел продать долю в товариществе с ограниченной ответственностью по цене 1 евро другому человеку, проживающему в Азии. Когда нотариус попросил стороны разъяснить экономическую составляющую сделки, стороны отказались совершать эту сделку.

Нотариусы: Электронным источникам полной веры пока нет

Одна из самых серьёзных проблем — злонамеренные попытки использовать недостаточную способность человека к разумному суждению. Например, случалось, что при подготовке сделки выяснялось, что в отношении желавшего продать квартиру человека в суде уже было возбуждено производство по назначению опекуна. Или же в нотариальное бюро приводили человека, у которого полностью отсутствовало какое-либо желание совершать действия и который, несмотря на некоторую способность ориентироваться во времени и пространстве, не был способен припомнить важные жизненные факты.

«В этой связи хочется попросить близких пожилых и нуждающихся в помощи людей – присматривайте за их действиями, и если вам кажется, что человек больше не понимает последствий своих действий, обязательно обратитесь в суд для назначения опекуна», – отметила председатель Нотариальной палаты.

Иногда предпринимаются попытки повлиять на нотариальные действия, воспользовавшись адресом электронной почты или даже электронной цифровой подписью человека. Например, один раз в нотариальное бюро обратился человек, желавший подарить часть своей недвижимости ребёнку. Но позднее нотариус получил с этого же адреса электронной почты два письма, одно из которых было подписано электронной цифровой подписью, в которых этот же человек утверждал, что он всё-таки не желает совершать данную сделку. У нотариуса возникло подозрение, что письма были отправлены разными членами семьи. В ходе беседы выяснилось, что на самом деле у данного человека имелись проблемы с памятью, он не помнил даже о своей предыдущей консультации с нотариусом. Так как всё это указывало на неспособность человека к разумному суждению и на попытки воспользоваться его проблемами с памятью, нотариус отказался удостоверить сделку.

«К сожалению, примеров попыток злоупотребить доверием или состоянием здоровья людей можно привести намного больше. Пожалуй, самый главный вывод в этой связи заключается в том, что при совершении важных действий нам никогда не стоит надеяться только на электронные цифровые подписи. Если бы в некоторых из вышеописанных случаев не вмешался нотариус, жертва могла бы столкнуться с чрезвычайно серьёзными проблемами, — объяснила Саар-Йохансон. — Самыми печальными ситуациями являются такие, в которых человеком пытаются воспользоваться его же собственные близкие. Например, в Нотариальную палату обращались люди с просьбой, чтобы нотариус отказывался удостоверять все связанные с ними сделки, так как, по их словам, близкий родственник пытается склонить их к совершению вредных сделок».

Разумное поведение превыше всего

Нотариальная палата подчёркивает, что люди должны особенно осторожно относиться к различным посредникам, а также к принятию на себя обязательств и совершению платежей до заключения договоров. Если предоплата действительно необходима для приобретения недвижимой вещи, то в отношении такой предоплаты нужно обязательно заключить нотариальный договор, а для снижения рисков — использовать депозитный счет нотариуса.

«Осенью можно ожидать новой волны мошенничества в связи с появившейся возможностью выводить деньги из пенсионных фондов. Естественно, мы надеемся, что люди будут использовать свои сбережения разумно, однако, к сожалению, случаи использования различных мошеннических схем всё-таки участились», — добавила Саар-Йохансон.

Читайте по теме:

Пандемия коронавируса популяризовала дистанционные нотариальные сделки

Комментарии закрыты, но трэкбэки и Pingbacks открыты.

You're currently offline